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案例 | 绝处逢生——看破产企业回现记
时间:2017-08-03 02:22:25
来源:专注不良资产
一、项目概述
借款人:某市DH有限公司
借款情况:本金581万元
债转情况:该债权由中国银行转让至中国东方资产管理公司,后转让至某机构。

二、前期分析
该项目为破产项目,项目管理人在接收项目时,被告知无项目剥离卷,且初步尽调并未发现盘活线索,所以一度认为价值不高。
工作人员在经过无卷尽调后也未发现有效线索,于是项目被暂时搁置,未列入主要尽调项目名单。

三、盘活过程

推介资产发现新线索,尽调核实追上保证人
在项目组的日常工作中,会有一个习惯,就是将项目按地区进行分包,然后联系当地律师等合作伙伴进行推介,寻找任何合作的可能性。
推介过程中,当地李律师看到项目表中该项目,联系我们。他表示,自己之前代理过DH有限公司的劳动争议及破产债权申请案件,现在公司未破产完毕,近期存在结案可能。
这条消息顿时重燃我们对该项目的信心。经项目组讨论,工作人员认为,如果律师反馈的借款人破产案近期结案情况属实,当务之急要确定债权申报情况,确认有无受偿可能。

于是,工作人员重拾对该项目的尽调。

首先,在公司档案管理人的配合下,我们找到本案剥离卷,紧锣密鼓开展阅卷工作。经过阅卷发现:当年项目判决书中存在保证人GY总公司,但是之前的项目表一直没有体现;上手债权人曾经对债务人进行过债权申报,只有申请书无其他相关材料。

接下来,工作人员到当地中院查阅本案剥离卷,令人欣喜的是,我们确认本项目确实存在保证人,并判决承担保证责任,且该案正在执行中。
得知上述信息,我们迅速联系李律师,请其配合到债务人DH有限公司破产管理人处,调查东方资产是否对该笔债权申报成功;同时,我们对保证人GY总公司进行资产调查。
功夫不负有心人,我们发现,保证人GY总公司对当地YL有限公司有股权投资。随后,我们迅速调阅YL有限公司工商内档,确认保证人GY总公司对其出资证明及无股权变更情况,并通过近年审计报告核实股权价值。接着,工作人员又到YL有限公司经营现场勘查访谈,验证其经营及资产情况。

至此,该债权已完成阶段项目价值提升,项目盘活。
同时,我们对债务人DH有限公司的破产债权申报及承债资产的调查也正在进行中。

四、风险描述
1、该项目前手债权转让材料中无保证人GY总公司,可能构成债权转让瑕疵。
2、地区内查封股权存在困难,可多种方式结合推进回现。
五、处置思路
由于该案正在执行中,通过以上盘活点可变更申请执行人,查封保证人对YL有限公司的股权。同时对债务人破产债权申报,参与分配获得清偿。

六、盘活感悟及知识点
1.在推介访谈中获得信息。推介访谈中注重信息收集,当地人士往往会更了解承债人资产信息情况,但也要注意信息的甄别验证。
2.项目不止,尽调不息。项目处置过程中,要注意信息的收集与尽调,处置过程中出现的信息变化可能左右回现的进程。
3.在没有按照“尽调9+1”标准完成尽调前,不要轻易评估项目价值。
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